V Senáte USA sa riešili kryptomeny a sankcie. Warrenová predstavila svoj zákon

Včerajší deň v Senáte spojených štátov amerických vo Výbore pre bankovníctvo, bývanie a mestské záležitosti opäť patril téme kryptomien a spôsobu, ako by sa s nimi malo zaobchádzať tak, aby bolo obmedzené ich používanie k nezákonným účelom.

Počas pojednávania vyzval písomnou formou Michael Chobanian, zakladateľ kryptoburzy Kuna a prezident Blockchain Association of Ukraine, aby kryptoburzy pochopili svoju rolu v oblasti nezákonného financovania. Konkrétne pritom vyzval najväčšiu kryptoburzu Binance, aby zrušila možnosť obchodovania s rubľom a skonštatoval, že nedodržuje súčasné sankcie proti Rusku, ktoré 24. februára spustilo svoju vojenskú inváziu na Ukrajinu. CEO Binance Changpeng Zhao pritom už skôr povedal, že Binance dodržuje všetky sankčné pravidla ale tiež upozornil, že nemôžu len tak „jednostranne zmraziť účty miliónov nevinných užívateľov z Ruska.“

Chobanian zároveň vyzval bankový Výbor Senátu USA, aby urobili všetko preto, aby nebolo možné použiť kryptomeny v prospech prezidenta Vladimíra Putina alebo bohatých rusov.

Senátor Pat Toomey v reakcii na to uviedol, že ,,neexistujú žiadne dôkazy o tom, že by Rusko nejakým významom spôsobom využívalo kryptomeny k vyhýbaniu sa sankciám“ a doplnil, že možnosť trackovania (sledovania) kryptomenových transakcií robí digitálne aktíva pre zločincov riskantné.

Kryptomeny boli včera v americkom Senáte vykreslené z dvoch extrémnych prípadov. Pozitívne ohlasy si získali vďaka tomu, že sa ukazujú ako veľmi efektívny nástroj pre finančnú podporu Ukrajincom, čo si pochvaľuje aj Ukrajinská vláda. Chobanian k tomu povedal, že nastavenie možnosti posielať Ukrajine kryptomenové dary im trvalo asi “desať minút”, kým Národnej banke Ukrajiny trvalo zariadiť prevody pre fiat až 10 dní. Na druhú stranu sa však búrlivo diskutuje, či neprinášajú sankciami sužovanému Rusku príležitosť ich obchádzať.

„Grilovanie“ Jonathana Levina z Chainalysis

V Senáte sa medzi inými objavil aj spoluzakladateľ a hlavný stratég onchian analytickej platformy Chainalysis Jonathan Levin, ktorý zákonodarcov upozornil, že v roku 2021 vyhodnotili ako nelegálne len 0.15% všetkých transakcií s digitálnymi aktívami. Popri tom upozornil, že úrady v USA boli schopné aj vďaka ich nástrojom sledovať a zabaviť množstvo finančných prostriedkov vrátane tých, ktoré boli spojené s ransomware útokmi na Colonial Pipeline v máji 2021. Levin tiež uviedol, že „Chainalyiss neeviduje žiadne dôkazy o tom, že by Rusko alebo Putin systematicky používali kryptomeny, aby sa vyhli sankciám.”

Levin napriek tomu musel odpovedať na veľmi nepríjemné otázky známej kritičky kryptomien demokratky Elizabeth Warrenovej, ktorá sa ho pýtala, či vie Rusko resp. ruský oligarcha skrz kryptomeny „preprať” miliardu dolárov. Levin sa jej pokúšal vysvetliť, že takýto pokus by bol nereálny vzhľadom na veľkosť takéhoto objemu a onchain analýzu umožňujúcu takéto transakcie sledovať. Warrenová mu však neustále skákala do reči a snažila sa ho dostať do kúta s tým, že nevnímala jeho technologické vysvetlenie takejto možnosti.

Watch as @jony_levin tries to answer Sen. Warren’s questions about a hypothetical oligarch with $1 billion already in crypto pic.twitter.com/91upCRGwun

— Neeraj K. Agrawal (@NeerajKA) March 17, 2022

Warrenová predstavila vlastný zákon

Elizabeth Warrenová zároveň vo štvrtok predstavila vlastný návrh zákona, ktorý by posilnil možnosti prezidenta Joea Bidena a vlády USA jednať proti kryptoburzám ,ktoré realizujú transakcie spojené s ruskými adresami. Chce ním “zaistiť, aby Putin a jeho kumpáni nepoužili kryptomeny k podkopaniu ekonomických sankcii“. Návrh by v prípade schválenia dal prezidentovi právomoc zablokovať americké burzy a operátorov platieb, ak by umožňovali transakcie, ktoré môžu byť spojené s Ruskom alebo ruskými oligarchami.

Zákon však okrem iného požaduje aj to, aby každý platca daní v USA mal povinnosť hlásiť akúkoľvek transakciu mimo USA v hodnote 10 000 dolárov alebo viac FinCEN, teda ministerstvu pre vyšetrovanie finančných zločinov USA s tým, že takéto peňaženky by mali byť identifikované. Toto je jedna z regulácii, ktorú Warrenová túži presadiť už dlhšie a teraz sankcie voči Rusku využíva na jej presadenie.

,,Prehnané pripisovanie kybernetickej kriminality ku kryptomenám nezohľadňuje kritické príčiny a preventívne opatrenia, ktoré sa dajú voči tomu prijať,“ povedal Michael Mosier, úradujúci riaditeľ FinCEN, ktorý tým dal najavo súhlas s tvrdeniami Levina z Chainalysis, ktorý poukázal na to, že onchain analytické platformy vedia spolupracovať s vyšetrovateľmi a robia tak použitie kryptomien na nelegálnu činnosť neatraktívne.

,,Najlepšia vec, ktorú môže Kongres (pre kryptomeny) urobiť, je poskytnúť im jasnosť. Existuje množstvo kryptofiriem ,ktoré by si chceli byť isté tým, či dodržujú zákon a myslím si, že sa veľa o tom diskutuje najmä v SEC a CFTC,“ dodal.