Americká senátorka Elizabert Warrrenová v Kongrese opätovne predstavila svoj návrh zákona proti praniu špinavých peňazí skrz digitálne aktíva (Digital Asset Anti-Money Laundering Act), pričom preň získala nových spojencov – banky z Wall Street.
Bank Policy Institute, think-tank finančnej politiky zložený zo zástupcov niekoľkých významných bank v USA, podporil Warrenovej legislatívu, ktorej cieľom je zmierniť národné bezpečnostné riziká, ktoré predstavujú kryptomeny.
Warrenovej návrh požaduje, aby pre poskytovateľov kryptopeňaženiek, ťažiarov kryptomien a validátorov vznikli pravidlá, ktoré od nich budú požadovať dodržiavanie pravidiel spoznaj svojho klienta, čiže KYC.
7-stranový návrh zákona tiež vyžaduje, aby Ministerstvo financi USA zaviedlo proces, ktorý zabezpečí, že všetky firmy, ktoré poskytujú kryptomenové služby, sú v súlade so záväzkami proti prianiu špinavých peňazí a financovania terorizmu. Návrh zákona tiež počíta s proaktívnym prístupom v tejto veci zo strany regulačných orgánov SEC a CFTC.
Z návrhu tiež vyplýva, že firmy podnikajúce s kryptomenami budú mať povinnosť podávať správu o zahraničných bankových a finančných účtoch na IRS, čiže americký daňový úrad a to vždy, keď zákazník z USA použije jeden alebo viacero ofshore účtov na vykonanie kryptomenovej transakcie nad 10 000 USD.
Zákon podľa všetkého povedie tiež k tomu, že banky a firmy ponúkajúce kryptomenové služby budú mať povinnosť overovať totožnosť zákazníkov a ich protistrany, ak pôjde o transakcie prevedené na self-custody peňaženky, čiže privátne peňaženky pre kryptomeny.
Návrh nezabudol ani na prevádzkovateľov bitcoinových bankomatov, ktorí taktiež budú mať povinnosť overiť identitu zákazníka a protistrany pri všetkých transakciách.
Warrenová tieto kroky odôvodňuje nutnosťou eliminácie používania kryptomien na obchádzanie zákonov, pranie špinavých peňazí z trestnej činnosti či financovanie terorizmu.
Warrenová tvrdí, že kryptomenové firmy treba regulovať rovnakým spôsobom ako banky. Jej návrh verejne podporil aj senátor Lindsey Graham, ktorý uviedol, že kryptomeny musia mať rovnaké pravidlá, aké platia pre dolár.
Zdroj: cryptoslate.com
