Európsky orgán pre bankovníctvo (EBA) predstavil 16. januára aktualizované smernice boja proti Praniu špinavých peňazí (AML) a proti Financovaniu terorizmu (CTF). Ich hlavným zámerom je priniesť poskytovateľom kryptomenových služieb nástroje na identifikáciu rizík spojených s finančnými zločinmi, ktoré súvisia s ich zákazníkmi, produktami, distribučnými kanálmi a geografickými polohami.
Aké pozitíva prinesú smernice?
V rámci smerníc sa tiež uvádza, ako by mali kryptomenové spoločnosti prispôsobiť svoje stratégie na boj proti finančnej kriminalite. Majú pri tom využívať aj blockchainové analytické nástroje. Uvedené smernice nadobudnú platnosť 30. decembra 2024.
EBA tvrdí, že najnovšie zmeny predstavujú dôležitý krok vpred v boji EÚ proti finančnej kriminalite. Zároveň podľa nich harmonizujú prístup pre krypto firmy v celej únii s cieľom minimalizovať riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
https://twitter.com/EBA_News/status/1747243777750622421
Pozor na rizikové funkcie
Súčasťou smerníc je aj usmernenie pre hodnotenie rizika finančnej kriminality. Kryptomenové spoločnosti sa v nich vyzývajú, aby zvážili potenciálne riziká spojené s funkciami zvyšujúcimi anonymitu, samostatne hostenými peňaženkami, decentralizovanými platformami a produktmi, ktoré umožňujú prevody medzi spoločnosťou a takýmito službami.
EÚ v minulom roku dokončila svoje Nariadenie o prevode finančných prostriedkov (ToFR), ktoré reguluje prevody kryptomien. Zároveň prišla s komplexným Nariadením o trhoch s kryptoaktívami (MiCA).
Ochrana investorov v rámci MiCA má nadobudnúť účinnosť v decembri 2024, pričom členské štáty EÚ majú možnosť zaviesť 18-mesačné prechodné obdobie pre poskytovateľov kryptomenových služieb. Tento krok im má umožniť dočasne fungovať aj bez potrebnej licencie.
Zdroj: cointelegraph.com
